銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃

人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，一起對今后的學習做個計劃吧。計劃書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇計劃呢？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇一

爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇二

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家的政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

(一) 未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(二)20xx年銷售目標

(一) 目標市場

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二) 營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計劃： 在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務策略

a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的信息。

c) 網(wǎng)絡銷售策略：培訓員工進行網(wǎng)絡銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡營銷。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

第四部分 部門構成

(一) 人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇三

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇四

1.新客戶營銷力度較弱：新客戶數(shù)量增長緩慢，深入營銷意識不強

2.核心客戶結構亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱，優(yōu)質(zhì)大客戶少，中小客戶基礎薄弱

3.國際業(yè)務發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務發(fā)展停滯不前

1、20xx年工作思路

20xx年，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務指導下，保持我部機構客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時，加強營銷力度，爭取進一步的增長；堅持不懈地做好渠道建設工作，從渠道中加快引進和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè)、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權基金等多種類型客戶，做大做強客戶群；堅持以優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品為切入點，適度帶動負債業(yè)務及收益的增長；牢固樹立風險意識，規(guī)范管理，提高風險防范，加強授信客戶的貸后管理工作；人員的引進是一項長期的工作，優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關鍵的作用。

2、20xx工作重點及措施

1）繼續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務重點，努力搶占市場份額

穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質(zhì)化服務拉動存款增長；通過資源營銷、產(chǎn)品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長；積極和各政府部門保持良好關系，在適當時機介入存款業(yè)務，帶來比較穩(wěn)定的新增存款；優(yōu)化存款結構，努力提升生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)存款比例。

2）堅持企業(yè)有效開戶為重點，堅實我部基礎客戶群體，堅實我部基礎客戶群體

通過招商、產(chǎn)業(yè)園、開發(fā)區(qū)等營銷渠道，積極營銷優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神，優(yōu)化我部客戶結構；堅持開戶數(shù)量與質(zhì)量并舉，做到開一戶動一戶。通過公私聯(lián)動，合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質(zhì)服務和產(chǎn)品推薦給企業(yè)。

3）以優(yōu)化資產(chǎn)業(yè)務結構為重點，在保證資產(chǎn)質(zhì)量的前提下做到早投放早得益，增強業(yè)務可持續(xù)發(fā)展

以國內(nèi)采購代付和貿(mào)易融資為主打產(chǎn)品，在嚴控風險的前提下，保證實現(xiàn)我行利潤最大化；鎖定目標客戶群，把信貸資源投向生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)，突出我行產(chǎn)品優(yōu)勢與特色，培育扎實的基礎客戶；盡快落實已批授信的提款手續(xù)，實現(xiàn)早投放早得益

4）以我行特色產(chǎn)品為重點，多元化營銷實現(xiàn)業(yè)務全面發(fā)展抓住“啟贏100”、“活期化理財”等營銷活動的契機，大力宣傳和營銷我行的品牌；大力推薦企業(yè)使用我行網(wǎng)銀，做到裝一戶有效一戶，擴大業(yè)務服務范圍，提高我行結算量。

5）堅持內(nèi)部管理為重點，強化風險意識，推動團隊建設向前發(fā)展

堅持部門員工業(yè)務培訓和學習不放松，重點加強合規(guī)教育和風險防范教育；堅持員工的情感關懷，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責任感，強化團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造一支業(yè)務精、營銷強、內(nèi)控嚴的優(yōu)秀客戶經(jīng)理隊伍；優(yōu)化人員配置，爭取在20xx年繼續(xù)引進2-3名優(yōu)秀客戶經(jīng)理，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃，達到自身價值的最大體現(xiàn)。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇五

20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結構，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇六

今年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融，擴大社會融資規(guī)模，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務水平，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務實體經(jīng)濟效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：

一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數(shù)量和類別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設點，農(nóng)村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局，提升農(nóng)村金融機構整體服務質(zhì)量，建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機構體系。

二是進一步擴大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。

三是進一步提升金融服務質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務需求特點的金融業(yè)務產(chǎn)品，積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務方式，積極推動基礎金融服務下基層，繼續(xù)做好流動銀行服務，提高農(nóng)村金融服務的充分性與多樣性。

四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構的基礎建設，加強營銷員隊伍建設，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險，給農(nóng)民增收系上“保險帶”。

五是進一步加強金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機構充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風險管理和控制水平。

六是進一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進程，充實縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇七

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方法處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展銷售，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的銷售能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的.是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇八

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，具體計劃如下：

1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關情況。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作。

5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深入宣傳，關注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備。

隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。

2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解，多溝通、多關愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領導們做我們永遠最堅實的后盾！

銷售金融的工作計劃 金融銷售年度總結與計劃篇九

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，第二是管理控制，第三是培訓激勵。這三部曲是有機結合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領團隊，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達成銷售目標。

1、目標規(guī)劃，目標分解。

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標，包括銷售額財務目標、客戶增長目標、管理要求目標等。并做目標分解，分解到個人，分解到具體的季度、月度。對制定的目標與同事們結合實際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！

2、市場劃分。

外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，認真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安全集成服務。個人的觀點是在業(yè)務人數(shù)少、業(yè)務能力不高階段暫時放開，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準備。理由是業(yè)術有專攻，專業(yè)爭取客戶，打敗對手！

3、重要流程梳理。

主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應收賬款管理流程等等進行梳理，整理出相關的流程圖文檔。對于我們目標客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務突破階段，每個階段都有節(jié)點要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點，給業(yè)務同事以指導。

4、內(nèi)部銷售組織和職責書面化。

結合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構也很容易搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務、崗位職責。

5、銷售人員編制。

目前我們的人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務需要做好了相關的規(guī)劃，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6、薪資績效考核體系設計。

公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情況允許我們可以結合區(qū)域的實際情況，做一些區(qū)域特色的績效考核。

1、招聘銷售人員管理。

選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷售，多需要較為聰明、善于拓展人際關系的銷售。

2、表格管理。

包括日常的日報、周報、月報、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關的oa、crm系統(tǒng)管理。注意表格設計實用，有效，能真正幫助到業(yè)務同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。

3、會議管理。

包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4、談話管理。

包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的基礎上制作成freemind（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預算，預算數(shù)額等）、時間（時間表）、安排（項目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議、督促。

5、日常觀察。

對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，及時了解他們的工作情況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流，注意觀察同事們的情況。

1、入職培訓。

有關公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模式、服務理念、競爭對手情況等全方位的培訓學習。

2、銷售專項培訓。

制作出培訓資料，把各個銷售流程培訓、銷售演練、產(chǎn)品演示、問題解答、崗位職責培訓等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關事項。例如電話銷售培訓，可以進行實際的模擬訓練或?qū)嵅儆柧殻嵘N售同事的工作能力。

3、在崗培訓。

帶領新同事一起拜訪客戶，以技術工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后給予評價糾正。

4、銷售集訓。

組織優(yōu)秀銷售同事進行案例分析講解，一起交流跟進心得，提升大家的跟單能力，互相鼓勵！